BVK-Maklerstudie: Bedeutung von Pools und Dienstleistern

ools und Verbünde sind aus der Wertschöpfungskette der Versicherungsmakler nicht mehr wegzudenken. Daraus entstehen Abhängigkeiten, die den Betroffenen nicht immer klar sind.
Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute e.V. (BVK) hat in einer von der bbg Betriebsberatungs GmbH, der Versicherungsforen Leipzig GmbH und der Maklerforen Leipzig GmbH unterstützten Studie mögliche kritische Folgen für die Unabhängigkeit von Versicherungsmaklern durch Maklerpools und andere Dienstleister untersucht.

Kernaussagen

• Versicherungsmakler empfinden ihre Unabhängigkeit als ein wichtiges Gut.
• Unabhängige Vermittler benötigen Dienstleister, um den aktuellen
  Anforderungen aus ihrem Geschäftsmodell gerecht zu werden. Diese
  Dienstleistungen werden u.a. von Pools übernommen.
• Drei Viertel der Befragten arbeiten mit Pools zusammen.
• Der Nutzen ausgeübter Aktivitäten wird überwiegend als hoch bewertet.
• Insbesondere Aktivitäten von zentraler, wirtschaftlicher Bedeutung in den Aktivitätsbereichen Bedarfsweckung, Beratung, Vermittlung werden über Pools umgesetzt. Dabei handelt es sich insbesondere um die Beschaffung der Versicherungsverträge sowie von Beratungs- und Vergleichssoftware.
• Unter sonstigen Dienstleistern finden sich häufiger Maklerverbünde, die offenbar nicht immer als Pools wahrgenommen werden. Am häufigsten aber werden sekundäre, unter-stützende Aktivitäten auf den Steuerberater verlagert.
• Versicherungsmakler lassen sich nach der Studie in die Typologien “Sparsame”, “Unentschiedene”, “Unternehmer” und “Pool-Affine” kategorisieren.
• Die den Typologien zugeordneten Befragten haben unterschiedliche Ansprüche und unterschiedlich starke Abhängigkeiten beim Einreichen von Neugeschäft.
• Unabhängigkeit ist Maklern sehr wichtig und wird in erster Linie als eine freie Produktauswahl sowie als Unabhängigkeit von Produktionsvorgaben und anderen Steuerungsmaßnahmen der Versicherungsunternehmen verstanden.
• Maklerpools und andere Dienstleister werden jeweils nur leicht sowohl als Förderer als auch als Gefährder der Unabhängigkeit wahrgenommen.

Zitate

“Unser Anliegen ist es nicht, Dienstleister und insbesondere Pools unter Generalverdacht zu stellen, interessengeleitet schlechte Leistungen zu erbringen. Andererseits zeigen wir mit dieser Studie, dass Makler nicht immer ein hinreichendes Bewusstsein für die Risiken der Abhängigkeit von Dienstleistern haben.
Wir fällen keine Urteile über Dienstleister, sondern wir wollen das Bewusstsein dafür schärfen, dass die Übergänge zur wirtschaftlichen Abhängigkeit fließend sind. Unser Ziel ist die Weiterentwicklung des Berufsbildes der Makler. Dabei wollen wir sie unterstützen und dazu beitragen, dass die Unabhängigkeit auch in Zukunft das wesentliche Alleinstellungsmerkmal des Maklers bleibt.”

Andreas Vollmer
Vize-Präsident BVK e.V.
Auszug aus dem Vorwort des Herausgebers

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“Die Forschungsfrage, „die Abhängigkeit der Unabhängigen“ zu untersuchen, ist hoch relevant und ein wichtiges Untersuchungsfeld.
Aus unseren eigenen AssCompact Studien wissen wir, dass die Bewahrung der Unabhängigkeit aus Sicht der Versicherungsmakler der wichtigste Grund für eine Zusammenarbeit mit einem Pool bzw. Dienstleister darstellt.
Die vorliegende Studie greift demnach ein wichtiges, spannendes und aktuelles Thema auf und liefert wertvolle Erkenntnisse für alle Marktteilnehmer.”

 

Dr. Christian Durchholz
Geschäftsführer bbg Betriebsberatungs GmbH
Vorwort des Kooperationspartners

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“Noch nie waren die Veränderungen im Maklermarkt so tiefgreifend wie in der jüngsten Vergangenheit.
Pools haben das frühzeitig erkannt und in Technologie investiert, um Prozesse und Services zu optimieren. Das macht sie auch für größere Makler immer attraktiver. Heute vermitteln die meisten Makler mehr Geschäft über Pools als über Direktanbindungen. Das Poolgeschäft betreiben die Akteure in sehr unterschiedlichen Geschäftsmodellen.
Die Studie liefert Informationen darüber, welche Erwartungen Makler mit der Nutzung dieser Marktplätze verbinden und welche Effekte sie entlang der Wertschöpfungskette tatsächlich erreichen. Darüber hinaus nimmt die Studie pro und contra einzelner Dienstleistungen in puncto Unabhängigkeit des Maklers unter die Lupe.”

Justus Lücke
Geschäftsführer
Versicherungsforen Leipzig GmbH und Maklerforen Leipzig GmbH
Vorwort des Kooperationspartners

Autor

Prof. Dr. Matthias Beenken

Inhaber des Lehrstuhls BWL, insbes. Versicherungswirtschaft an der Fachhochschule Dortmund.

Beenken ist Versicherungskaufmann und verfügt über langjährige Berufserfahrung als angestellte und selbstständige Führungskraft im Versicherungsvertrieb sowie im Verlagsvertrieb. Forschungsschwerpunkt ist der Versicherungsvertrieb. Beenken studierte berufsbegleitend mit Abschlüssen als Diplom-Betriebswirt (FH) und Diplom-Kaufmann und wurde 2010 an der Universität zu Köln mit einer Arbeit zum Markt der Versicherungsvermittlung unter veränderten rechtlichen Rahmenbedingungen zum Dr. rer. pol. promoviert. Er ist Autor zahlreicher Bücher und Aufsätze sowie als freier Fachjournalist tätig.

Bezugs-Quelle

Die 98-seitige Studie ist für 500,00€ zzgl. 19% MWSt bei der

BVK Dienstleistungsgesellschaft mbH
Kekuléstraße 12
53115 Bonn

dlg@bvk.de

+49.228.22805-16 oder -36

erhältlich.

Download einer  Kurzfassung der Ergebnisse

Bildnachweis: BVK